您的企业现金流能持续多久?



用Cash Flow Projection 预测您的生意现金流量 

最近,您业务上的现金流出现断裂。您是否伤透脑筋如何让业务继续生存下去。但是,这种情况听似不乐观,因为你也看到全行的业绩逐渐下降中。甚至可能都无法支付开销出工资。您的念头徘徊着要不要放掉您现有的生意;但是,这唯一你不想做的事情,关闭。您尝试计算您公司所剩的现金,并估计您的业务如果零收入还能维持多长久?。一个月?三个月?您突然想起您之前看过一篇文章,若要继续把业务维持下去最少需要有一年的Cash Flow,以便能在公司没有收入情况下可以支付公司所有的开销。万一,您的估计是少过一个月,您非要马上找钱,不然经注定要结束生意了。
cash flow
老板做生意,这个月不管赚不赚钱, 样样都需要用到钱。创业的老板也是需要用到一笔资金。生意上的时候,您就需要聘请人手帮您的分担工作,并支付他们合理的薪水。为了能更好的处理公司的Cash Flow,您必须要做规划。您需要知道公司要用到多少的成本,支出多少支付多少的薪水和佣金,甚至需要留多少多少钱来扩充您的业务。您也需要设置现金的支出限额,并时刻警盯着银行账户里有多少的现金。您肯定不想生意能大卖的时候,没有足够现金去进货,烦躁先偿还债务还是先还货钱。
cash flow
在现实生活中,有多老板会用钱但看不懂他们生意的钱究竟用到哪里去了?您听过你人手埋怨没有足够的现金,又要调动另一个银行户口的钱吗?如果这件事情每个月都会发生不止一次在您的生意上,您会怎样做?您是否看看财务报表,还是尝试把现金储存量提高?这就是为什么您需要预测一个完整的Cash Flow。它能够帮助您查回您过去所要用的钱。如果您没有规划好您的业务,也不清楚您的Cash Flow到底花在什么地方,您很难传注您的业务升级。
KENNY拥有一个大型的修车行,主要是修理豪华房车。 他没请会计师,请的是行政会计员,又经济又多功能。但KENNY不懂要求要做怎样的报表,只是计算公司的收入和支出。每个月,他只是依赖着他聘请的会计师帮他做一份报告出来。根据这份报告,KENNY可以预测下个月车行所有的开销。突来齐发的一场金融危机,KENNY顿时感到失手无措,因为他车行的业绩急剧下降。他车行所有的固定开销费用远过他的收入。不仅如此,他还有零件供应商的债务要结清。KENNY肯定知道自己需要银行贷款来度过日子,但问题在于,他不知道自己需要借多少钱,能还得了吗?还是他有能力贷款多少,还是越多越好?KENNY想知道现有的现金,还可以继续经营多久,他的人根本帮不到忙,无法掌握的足够的信息对危机做出策略决定。因此,他立刻外聘CFO给他一个估计和出主意。CFO先做一份Cash Flow Projection,帮他看清他的现金流,再想办法处理的问题。 

Cash Flow Projection

一般的会计原理,Cash Flow Projection显示着您业务的资金收入和支出。您需要一个良好的Cash Flow Statement来让您的业务得现金周转能力。相反的,Negative Cash Flow可能导致您的企业现金断裂。
  
您可能会认为Cash Flow Projection与Cash Flow Statement表相同。我的会计师在年终或月底都有做Cash Flow啊!,那到不是现金流表?不好意思,其实他们是两个不一样的东西。Cash Flow Projection与Cash Flow Statement不一样的点是Cash Flow Projection的目的是用于预测。。估计企业运经的月内所需的资金流动反向。它涵盖了业务上所有的收入和支出。如果您的企业能够做12个月的Cash Flow Projection,是个良好生意习惯。;但是如果您是新手,那您先试创建一周、或一个月甚至季度的Cash Flow Projection。Cash Flow Projection 点击下载

Cash Flow Projection包含了什么部分?它只包含了四个主体。那就是Cash Receipts、Cash Payout、Cash On Hand和Other Operating Data.
cash flow

Cash Receipts

Cash Receipt是您的业务未来收项。换句话说,您将会收到的现金。它不仅限制于revenue from operations,还包括了return & allowance、cash collections和interest incomes。请注意您贷款到的钱和你自己入资的现金也记录在这。所有总额将会是您可运用的现金。

Cash Payout

任何涉及Cash Payout,将会运用的账目。这包括了他们的每月固定支付,例如您员工的wages & salaries、向供应商付款、rent or lease、hire purchase、loan interest等等。还有一些一次性的费用例如广告、佣金、维修和维护的费用和税金。只要涉及到现金流出,您应该在Cash Payout里加以预测。

Cash On Hand

这是现金收入抵消支付后的现金余额。手上剩余的现金金额对公司是健康的,如果您开始观察到余额变成负数字的时候,您就要想想某些支出是有必要的吗?;而什么则不必要,是不是还有钱还没收回呢?这可能是您公司面对Cash Flow问题的起因。

Other Operating Data

这例有最新的财务讯息,帮助您清楚地了解您企业的预付,未收,,你还欠别人多少,别人欠你多少,甚至存货多少,是否该提高库存。例下的业绩销售额是以RM/USD单位计算,Account Receivable Balance、Bad Debt Balance、Inventory On Hand、Account Payable Balance和Depreciation。
cash flow
您该懂Cash Flow Projection了吧?,教您如何7个步骤完成你的Cash Flow Projection。它没你想象中的那么复杂,它可是预测企业存亡的必备工具!

绘制 Cash Flow Projection

立刻解读您公司第一个月的数据,绘出Cash Flow Projection。

1. Opening Cash on Hand

详细说您手头上的现金数额。您无需说明确实的数字;相反的,将其进位至最接近千的数字 ('000), 并将余额舍入Cash On Hand。

2. Refer to Your Last Month Receipts and Sales Report

找出上月的收款清单和销售报告,分析你的收到总共多少钱?你的销量总共是多少?

3. Key in Receipts as Estimates

根据第二个步骤,预测下个月的销量。理智判断你将会收到合理的数额。您预期的流入的现金就在这。

4. Refer to Your 3-month Expenses and Get Average Amount

在完成计算未来可收的现金之后,你继续计算开销。请分析分类三个月的开销。您可能会注意到一些费用支付可能不会在每个月里固定出现,这时你要避免错误估计每月固定成本开销。因为你不用会计原理的ACCRUAL CONCEPT,是没有什么可担心的。您只需要计算每个ACCOUNT的平均费用额就行了。

5. Key in Payouts as Estimates

平均计算费用的数额让您容易预测未来所有支出。您不必担心数额的准确性;此报表的最终目的是预测未来,一个有逻辑根据的算出一合理的数额。如果您的公司每月都必备准确Management Account,那是最好不过样本来进行估算。然而,如果您只是一个初创的公司,您要靠你的商业常识与逻辑去估算未来钱用在哪里。

6. Observe Balance of Cash on Hand

根据第三与第五个步骤中的总数额来计生成一个平衡点。一个财务健康的公司,您的余额应该是 +(收据 > 支出)。如果您手头的余额是 - (收据 < 支出),您要马上纠正填补手头上的现金,这个步骤叫做"CASH NEEDED",或者您可以换为"Owner Contribution"。您是知道的!这就是你要看的重点。

7. Key in Other Operating Data

输入非现金财务数据,确保这内容可以帮助您看钱用钱,更好的管理方案面对现金的流入和支出。根据前几个月的记录来预测未来月份的业绩。应用您多年经商的经验和潜意识,加上有限讯息与资源,专注于你要的结果,快速构成Cash Flow Projection;您认为您的现金流最多能维持多久?何时会断裂?

完成上述的七个步骤的一个月,您就能复制下个月,甚即一年。通过此步骤,您必然看到您未来要用的钱。
cash flow
您对于整个Cash Flow Projection的想法还是一知半解,不容易做到12个月的Cash Flow Projection。不必慌忧。我明白您的感受,因为在我还未考取特许会计师之前,我已用Cash Flow Projection帮老板做决策,我发现到不需要会计专业训练都可以做出来。不用上课,你略懂财务的人手一定做到给你看钱,用钱在哪里。。你要明白Cash Flow Projection的重要性,并练习落实到业务中。我建议您先尝试去玩玩;首先做一个月的Cash Flow Projection,然后逐渐增加做一个季度,直到完成,不必完美。成功的简单秘笈是如何开“功”完“成”,没有“美”字。
cash flow
也许你下一个遇到的障碍是您不晓得如何应用Cash Flow Projection去做估计,很难预测未来,填算过程靠乐观想法,还是要保守安全感一点?身为一位初手,您可以使用公司上个月的报表余额或者最近的账目管理作为指南。相信我,您最终是用潜意识完成, 你不知道你知道这条账是这个数字,你感觉到自己还准确过你的会计人。如果有Sales Projection,我建议您把它跟Cash Flow Projection连接在一起。这将会使您的Cash Flow Projection更完善因为您收到的现金将会更准确。Cash Flow Projection的收入和支出可变得更加的灵活,您只需添加您认为Other income 和 Other expenses即可。
  
KENNY曾经也和您一样,他对Cash Flow Projection的想法感到麻烦,只因活在当下,不凑未来。多劳CFO的危耳耸听,密集找出完整的资料,KENNY成功绘制出未来12个月的Cash Flow Projection。让他感到惊讶的是生意下20%,他需要这么多钱来继续运营他的车行, 不然活不了几个月。CFO帮助KENNY的公司进行重组。并消减掉那些不必要的成本开销。过了这次以后,KENNY的现金流变得更加顺畅清晰了。直到今天,KENNY确保他的人手定时做Cash Flow Projection,轻易管理企业。有了12个月的Cash Flow Projection表,KENNY会每三个月审查一次,方便用钱。

你知道了如何看钱用钱,好!听说CFO能帮你找钱拿钱,赶紧打我们的关怀热线电话 +6017-387 6006或email至ibnetx.marketing@gmail.com
Share
FB Comments Will Be Here (placeholder)
Copyright 2020 CFO Stan
All Rights Reserved.
Powered By ClickFunnels.com